Tu Guía Financiera

Como ya me conocen, uso bastante la IA para analizar y hacer resúmenes de acciones (y este mes estoy usando Gemini que está analizando mejor que chatGPT).

Les voy a mostrar los pasos simples:

Paso 1: Descargar los Reportes Trimestrales

Descargar el último reporte trimestral de la acción a evaluar, puede ser: 10Q, Presentación de Trimestre, Transcript y cualquier otro archivo que tenga información de los resultados del Trimestre.

A fecha de hoy 03/12/2025, CRM (Salesforce) a reportado resultados, así que usaremos el reporte de hoy.

Para descargar los reportes de empresas que cotizan en el extranjero (No Perú) casi siempre buscando en google: CRM (Ticker de la empresa o nombre de la empresa) + «investor relations». El primer resultado te lleva a poder descargar los reportes.

Estando en el sitio (descargo el Press Release y Presentation) del Q3 2026 (reportado 03/12/2025)

Y así tengo los archivos.

Para empresas Peruanas, puedes ir al enlace: https://www.smv.gob.pe/simv/Frm_InformacionFinanciera?data=A70181B60967D74090DCD93C4920AA1D769614EC12

Y los archivos que nos sirven son: Notas a los Estados Financieros y Análisis y Discusión de la Gerencia.

Paso 2: Evaluar con la IA

ir al link del Gem (Terry Smith): https://gemini.google.com/gem/1u0MyW_usdGdr3tqR3b-h0puKnlNrMWtT?usp=sharing

El Gem (que es lo mismo a un GPT de ChatGPT), simula toda la filosofía del gran inversor Terry Smith (Compra buenas compañías, No pagues de más. No hagas nada.)

Lo único que hay que hacer es subir los archivos y decirle a la IA, «Evalúa el MOAT de CRM» o sólo el nombre de la Empresa.

Y la IA mostrará, mucha información importante sobre la empresa, estas son algunas capturas:

El tiempo promedio de lectura de todo el resumen que hace la IA es de 25 min, pero hay que hacer la tarea, hay que leer.

Paso 3: Saber si está cara o barata

Subir una captura de pantalla, de lo que la IA pide como método de valoración, a mi me pidió la captura de EV/FCF. Para esto usé Tikr que me muestra información de mas de 10 años.

Y luego de subir la captura de pantalla, la IA da su recomendación final, basandose en la calidad (MOAT) de la empresa y si está cara o barata.

Si les sirve el articulo no dejes de seguirme en x.com: @2guiafinanciera

Disclaimer: Esta es una simulación basada en la filosofía de inversión de Terry Smith y no constituye asesoramiento financiero profesional regulado.